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Pérdida total
El orden importa: primero revise, reúna evidencia y conozca sus opciones antes de aceptar.
Información educativa general; no es asesoría legal ni fiscal. Las leyes, los plazos y los términos de las pólizas varían según el estado y la póliza. Claimly Appraisals no es un bufete de abogados, una aseguradora ni un ajustador público.
Una vez que acepta o cobra una liquidación, o firma una liberación, sus opciones se reducen. En particular, la cláusula de tasación de una póliza generalmente ya no puede usarse después de que el reclamo queda liquidado.
Solicite el informe de valuación completo. Confirme que el VIN, la versión, las opciones y el millaje son los suyos, y que la calificación de condición es justa. Luego revise los vehículos comparables en los que se apoyó el informe.
Es evidencia útil: anuncios del mismo año, marca, modelo y versión con millaje similar en su zona, registros de mantenimiento y servicio, recibos de trabajos recientes y fotos tomadas antes de la pérdida.
Si paga su propia aseguradora, el reclamo es de primera parte y aplican los términos de su póliza, incluida la cláusula de tasación si existe. Si paga la aseguradora del otro conductor, el reclamo es de tercero: no hay cláusula de tasación, aunque usted todavía puede presentar evidencia. Un abogado puede orientarle sobre las opciones legales en cualquiera de los dos casos.
Cuando la póliza la incluye, cualquiera de las partes puede solicitar la tasación por escrito. Cada parte nombra entonces a un tasador independiente. Si los dos tasadores no coinciden en el monto de la pérdida, un árbitro neutral decide los puntos de diferencia. El proceso trata únicamente del valor del vehículo.
Donde el servicio está disponible en su estado, nuestra Revisión de la oferta por pérdida total examina primero la cifra de su aseguradora, y a usted se le cobra solo si su caso es aceptado. Si lo es, un tasador independiente que usted designa bajo su póliza se ocupa del intercambio de valuación. Usted mismo envía la solicitud de tasación a su aseguradora, usando nuestra plantilla.
No. La cláusula de tasación es parte de su propia póliza, así que aplica solo a un reclamo con su propia aseguradora.
La cláusula de tasación generalmente no puede usarse una vez que se acepta una liquidación o se firma una liberación. Un abogado puede decirle si queda alguna opción.
Normalmente cada parte paga a su propio tasador y las dos partes comparten el costo del árbitro si hace falta uno. Su póliza establece la regla.
Varía según la aseguradora, los tasadores y si hace falta un árbitro. Su póliza puede fijar plazos para nombrar a los tasadores.
Información educativa general; no es asesoría legal ni fiscal. Las leyes, los plazos y los términos de las pólizas varían según el estado y la póliza. Claimly Appraisals no es un bufete de abogados, una aseguradora ni un ajustador público.
Claimly Appraisals prepara una opinión independiente del valor de su vehículo. No lo representamos, no contactamos a su aseguradora y no negociamos su reclamo. A menos que usted contrate por separado el servicio de Tasador Designado de Pérdida Total — un servicio opcional con sus propios términos bajo el cual un tasador independiente certificado actúa como su tasador designado según la cláusula de tasación de su póliza — no participamos en ningún procedimiento de tasación en su nombre. Esto no es asesoría legal. La cláusula de tasación es una disposición de su propia póliza; lea su póliza y consulte a un abogado licenciado sobre su situación específica.
Vea cómo funciona el proceso y qué puede revisar antes de aceptar.